Criminalité économique et financière : classement des pays africains en 2025

Cabinet de conseil en gestion des risques, Secretariat International souligne que la criminalité économique et financière gagne du terrain un peu partout dans le monde et devient de plus en plus sophistiquée dans un contexte marqué par une fragmentation économique croissante et des progrès technologiques rapides.

Les Seychelles, le Botswana et Maurice sont les pays africains qui présentent les plus faibles risques de criminalité économique et financière en 2025, selon un classement publié le jeudi 10 avril, par le cabinet de conseil Secretariat International.

Cette première édition du « Secretariat Economic Crime Index » évalue les risques de criminalité financière et économique dans 177 pays. Les scores allant de 0 point (risque minimal) à 4 points (risque maximal) intègrent l’analyse des experts du cabinet de conseil avec des données provenant de trois indices qui font référence à l’échelle mondiale : le Basel AML Index relatif au blanchiment des capitaux, l’indice de perception de la corruption de Transparency International et l’indice de criminalité organisée de l’Initiative mondiale contre la criminalité transnationale organisée (GI-TOC).

Les pays étudiés sont classés en quatre niveaux de risques distincts : « Titans transparents » (scores allant de 0 à 1,53 point / pays disposant de solides cadres de lutte contre la criminalité économique et financière et de mécanismes d’application des lois performants) ; « Acteurs vigilants » (scores allant de 1,54 à 2,18 points / pays qui mettent activement en œuvre les mesures de lutte contre la criminalité économique et améliorent leurs cadres réglementaires, malgré quelques lacunes) ; « Réformateurs réactifs » (scores allant de 2,19 à 2,83 points / pays où les lacunes réglementaires et la faiblesse de l’application des lois rendent les efforts de lutte contre la criminalité économiques moins efficaces, malgré l’existence d’une volonté politique) ; et « Retardataires en matière de réglementation » (scores allant de 2,84 à 4 points / pays caractérisés par une forte prévalence de la corruption et une criminalité financière systémique, qui rendent les efforts de lutte largement inefficaces).

Aucun pays africain ne figure dans la catégorie « Titans transparents ». Onze se trouvent cependant dans la catégorie « Acteurs vigilants ». Il s’agit dans l’ordre des Seychelles qui sont le pays africain le moins exposé au risque de criminalité économique et financière. Cet Etat insulaire de l’océan Indien occupe le 22è rang à l’échelle mondiale avec un score de 1,61 point. Viennent ensuite le Botswana (37è rang mondial), la République de Maurice (37è), le Cap-Vert (51è), la Namibie (52è), Sao Tomé-et-Principe (59è), le Rwanda (61è), la Tunisie (68è) et le Maroc (75è). La Zambie (81è rang mondial) ferme le Top 10 africain. En bas du tableau, on retrouve la Somalie (171è), la RDC (173è) et le Soudan du Sud (176è).

(Voir le classement complet des pays africains ci-dessous).

A l’échelle mondiale, la Finlande est le pays le plus résilient à la criminalité économique et financière, avec un score de 1,01 point devant le Danemark, l’Islande, le Luxembourg et l’Estonie. Les Etats-Unis occupent le 45è rang mondial avec un score de 1,85 point alors que la Chine arrive à la 143è position.

Secretariat International souligne par ailleurs que la criminalité économique et financière reste une préoccupation mondiale majeure, les flux financiers illicites devant augmenter de 4500 milliards en 2024 à 6000 milliards de dollars à l’horizon 2030. Le blanchiment d’argent, la fraude, la corruption et les abus de marché continuent d’évoluer et de devenir plus sophistiqués, alimentés par l’évolution des priorités géopolitiques et réglementaires, les progrès rapides des actifs virtuels, la finance décentralisée (DeFi), l’intelligence artificielle (IA) et le machine learning.

Classement complet des pays africains les plus résilients à la criminalité économique et financière :

1-Seychelles (22è rang mondial)

2-Botswana (37è)

3-Maurice (48è)

4-Cap-Vert (51è)

5-Namibie (52è)

6- Sao Tomé-et-Principe (59è

7-Rwanda (61è)

8-Tunisie (68è)

9-Maroc (75è)

10-Zambie (81è)

11-Sénégal (83è)

12-Ghana (84è)

13-Gambie (85è)

14-Malawi (86è)

15-Egypte (89è)

16-Lesotho (90è)

17-Ethiopie (101è)

18-Burundi (102è)

19-Bénin (1016è)

20-Tanzanie (112è)

21-Afrique du Sud (113è)

22-Côte d’Ivoire (114è)

23-Mauritanie (115è)

24-Djibouti (116è)

25-Burkina Faso (119è)

26-Sierra Leone (121è)

27-Guinée (126è)

28-Togo (129è)

29-Ouganda (131è)

30-Eswatini (132è)

31-Algérie (133è)

32-Zimbabwe (135è)

33-Comores (136è)

34-Angola (137è)

35-Niger (138è)

36-Madagascar (145è)

37-Mali (148è)

38-Cameroun (149è)

39-Libera (150è)

40-Erythrée (151è)

41-Kenya (152è)

42-Gabon (153è)

43-République du Congo (154è)

44-Guinée-Bissau (157è)

45-Mozambique (158è)

46-Guinée équatoriale (159è)

47-Nigeria (160è)

48-Tchad (163è)

49-Soudan (164è)

50-Centrafrique (166è)

51-Libye (168è)

52-Somalie (171è)

53-RDC (173è)

54-Soudan du Sud (176è)