KEN KAKENA : LE VISIONNAIRE QUI RÉINVENTE LA FINTECH B2B EN AFRIQUE

Ken Kakena, cofondateur et CEO de Mekka Group, se distingue comme un acteur innovant dans l’univers de la fintech africaine. D’origine congolaise, il s’appuie sur un solide parcours dans le mobile money pour bâtir la première néobanque dédiée aux entreprises sur le continent. Comment transforme-t-il les paiements B2B et fait-il avancer l’inclusion financière des PME ?

PARCOURS & GENÈSE

• FORMATION : Titulaire d’un Master en marketing de l’ISTEC Business School Paris (2012), Ken Kakena renforce ensuite ses compétences grâce à un programme exécutif à la Harvard Kennedy School, axé sur les envois de fonds et les services financiers.
• DÉBUT DE CARRIÈRE : De 2013 à 2016, il travaille comme consultant en services financiers mobiles chez Advise Consulting & Technology, où il acquiert une connaissance approfondie des enjeux liés à la fintech en Afrique.
• WIZALL MONEY : En 2015, il cofonde Wizall Money, une solution de mobile money active au Sénégal, Mali, Burkina Faso et Côte d’Ivoire. Pendant près de dix ans, Wizall facilite notamment la distribution d’aides gouvernementales d’urgence (COVID‑19), touchant près d’un million de ménages.
• MEKKA GROUP : En 2024, Ken Kakena lance Mekka Group, une fintech B2B qui développe un écosystème complet pour la gestion financière des PME : paiements, facturation, trésorerie, microcrédit… La version bêta de l’application Mekka Pro est lancée à Kinshasa.

L’INNOVATION AU CŒUR

Mekka Group se positionne comme la première néobanque B2B africaine, conçue pour simplifier les interactions financières entre PME, fournisseurs et clients. Son application permet :

• La création de factures en quelques clics
• Le suivi de la trésorerie en temps réel
• Les paiements par mobile money ou espèces
• L’accès à des crédits à court terme adaptés aux PME
  

Cette solution unifiée s’attaque aux lourdeurs administratives, aux systèmes fragmentés et à la faible bancarisation des petites entreprises.

IMPACT & RÉALISATIONS

• INCLUSION FINANCIÈRE : Mekka Group cible des entreprises souvent ignorées par les banques traditionnelles, avec des outils simples, digitaux et adaptés.
• PRÉSENCE CONTINENTALE : Après la RDC, le groupe prévoit une expansion rapide vers la Côte d’Ivoire, le Cameroun et le Congo-Brazzaville.
• RECONNAISSANCE : Ken Kakena figure parmi les “African Changemakers” mis en avant par Empower Africa. Il a également été récompensé par plusieurs distinctions pour son rôle dans la démocratisation des services financiers digitaux.

VISION & LEADERSHIP

La vision de Ken Kakena repose sur une conviction forte : permettre aux entrepreneurs africains de gérer leur business depuis leur téléphone, de façon fluide et autonome. Il défend une approche inclusive, mobile-first, qui allie technologie et simplicité d’usage. Son leadership est tourné vers l’action concrète, l’autonomisation économique et la transformation des modèles bancaires classiques.

PERSPECTIVES D’AVENIR ET DÉFIS

• DÉPLOIEMENT RÉGIONAL : Le défi est d’adapter Mekka aux spécificités réglementaires de chaque pays.
• MONÉTISATION DURABLE : L’enjeu est de créer un modèle viable dans un environnement où les PME sont très sensibles au coût.
• CONCURRENCE CROISSANTE : Le marché africain voit émerger plusieurs autres fintechs néobanques.
• ADOPTION & CONFIANCE : Il faudra convaincre les entrepreneurs d’abandonner les pratiques manuelles pour adopter des outils digitaux.
  

Ken Kakena incarne une nouvelle génération de leaders africains : audacieux, innovant et profondément engagé pour l’inclusion économique. À travers Mekka Group, il construit une infrastructure qui pourrait devenir indispensable au tissu entrepreneurial du continent. Son approche B2B centrée sur la simplicité, la rapidité et l’accessibilité fait de lui un acteur clé de la révolution fintech africaine.